Dilan-Engin Polat davası ile gündeme gelen ve Candan kardeşlerin gözaltına alınması ile süren kara para aklama operasyonları gündeme oturdu.

Peki Kara Para nedir? Kara para aklama nedir, yöntemleri nelerdir?

Kara para, genellikle yasadışı faaliyetlerden elde edilen geliri temsil eder. Bu suç faaliyetleri arasında şunlar yer alabilir:

Uyuşturucu Kaçakçılığı: Uyuşturucu ticareti, kara para aklayanlar arasında yaygın bir kaynaktır.

İnsan Kaçakçılığı: İnsan ticareti, kara para aklama ağlarının bir parçası olabilir.

Terörizmin Finansmanı: Terör örgütleri, kara para aklama yoluyla finansman sağlayabilir.

Kumarhane Kara Para Aklama: Kumarhaneler, elde edilen geliri aklamak için kullanılabilir.

Yolsuzluk: Kamu görevlileri veya özel sektördeki kişiler arasındaki yolsuzluk, kara para aklama ile ilişkilendirilebilir.

Vergi Kaçakçılığı: Vergi kaçakçılığı ile elde edilen gelirin aklanması da kara para aklamanın bir yolu olabilir.

Kara Borsa İşlemleri: Değerli varlıkların veya menkul kıymetlerin kara borsa işlemleriyle elde edilen gelirin aklanması.

Sahtekârlık: Sahtekârlık faaliyetleri, kara para aklamanın bir diğer kaynağıdır.

Bu suçlar genellikle para aklama süreçlerini içerir, bu da elde edilen gelirin yasal ekonomiye entegre edilmeye çalışılması anlamına gelir. Uluslararası çapta, ülkeler kara para aklama faaliyetlerini önlemek ve izlemek için çeşitli önlemler alırlar. Bu önlemler, finansal kurumlar arasında bilgi paylaşımını içeren çeşitli yasal düzenlemeleri içerebilir.

Kara Para Aklama nedir?

Kara para aklama, illegal kazançların yasal bir görüntüye kavuşturulması amacıyla başvurulan çeşitli yöntemleri içeren bir süreçtir. Bu süreçte, suç gelirleri yasal kaynaklarmış gibi gösterilir ve kaynağını gizlemek veya izlemeyi zorlaştırmak amacıyla çeşitli finansal işlemler ve karmaşık yapılar kullanılır. Bu sayede, suç faaliyetlerinden elde edilen gelirin meşru bir kökeni olduğu yanılsaması yaratılır.

Kara Para aklama yöntemleri nelerdir?

Belirli bir sayı vermek pek mümkün değildir, çünkü kullanılabilecek birçok farklı yöntem bulunmaktadır. Bu bakımdan, aklama yöntemlerinin sayısının sınırsız olduğunu söylemek yanlış olmaz. Aklama yöntemleri, ülkeden ülkeye ve kullanılan finansal sistemlerin çeşitliliğine bağlı olarak değişiklik gösterir. Ayrıca, günümüzde yasadışı gelir elde eden kişiler, paralarını kendi başlarına aklamaktan ziyade bu konuda uzmanlaşmış profesyonellerden yardım almayı tercih etmektedirler. Aklama işiyle uğraşanlar arasında, muhasebeciler, bankerler, hukukçular, mali danışmanlar gibi işlerinde deneyimli ve güvenilir bir geçmişe sahip profesyoneller bulunabilir. Bu kişiler, hizmetleri karşılığında genellikle komisyon veya prim adı altında gelir elde ederler.

Sınırsız sayıda yöntemle aklama yapmak mümkün olsa da, en yaygın kullanılan ve mücadele eden birimler için öğretici olabilecek bazı yöntemleri şu şekilde sıralayabiliriz:

Fonların fiziken ülke dışına çıkarılması

Şirinler (smurfing) yöntemi

Parçalama (structuring) yöntemi

Vergi cennetleri (off-shore)

Paravan (Kağıt üstündeki) veya hayali şirketler

Oto-finans borç yöntemi (Loan-back)

Döviz Büroları

Kumarhane ve Gazinolar

Nakit para kullanılan işyerlerinin işletilmesi (Göstermelik şirketler)

Sahte fatura (hayali ihracat)

Alternatif havale sistemleri (hawala vs.)

İnternet bankacılığı ve elektronik para